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跨境租赁
日期:2015年6月25日 浏览[1951]

跨境租赁通道业务,可以为承租人提供低成本的融资渠道,是借助中外合资租赁公司的外债指标,盘活企业固定资产的新兴融资模式。具体流程如下:

  (一)境外融资

 

  说明:

  ①承租人与租赁公司签订《融资租赁合同》。

  ②承租人向银行申请开立融资性保函。

  ③银行向境外金融机构出具该融资性保函;

  ④承租人、租赁公司、银行及境外金融机构签订《四方合同》(根据银行协议模板);

  ⑤境外金融机构向租赁公司发放贷款;

  ⑥租赁公司向承租人在汇入该笔款项,作为融资租赁款。

  (二)境内租赁流程

 

      说明:

  ①租赁公司向承租人发放融资租赁款;

  ②承租人按《融资租赁合同》约定,向租赁公司支付租金,直至合同结束;

  ③租赁公司向境外金融机构归还贷款。

  内保外贷租赁通道业务优势:

  租赁融资的好处:

  1.调整比率:负债率、流动率、充足率,帐外融资,可以不在报表中体现,改善报表中负债的金额

  2.改善收益:延迟纳税、税前列支、均衡税负。用租金的发票来充抵财务费用和折旧,实现设备的快速折旧。

  3.保留信用:第三方负债,保留银行信用额度。目前租赁设备的金额无需在企业贷款卡上体现,为企业获得银行信用额度提供便利

  4.资产融资:将固定资产变现,为企业发展节省一次性投入的资金。将一次性的投入变为多年分期的付款(付款方式根据业务种类不同而不同,内保外贷业务一般分季度付息,到期还本),解决企业筹措大量资金的难题,降低企业运营的风险;

  5.避免通涨:适时购买、费率固定。当利率进入上升通道时,企业通过租赁设备的方式,将财务成本锁定,因为大部分的租赁公司在履行租赁合同后不再根据国家利率的变化改变租金。

  6.手续便利:相对于银行贷款,租赁方式手续比较简便,审批时间短,更适合企业的发展。

  7.权益稳定:不稀释股权,提高资本回报。租赁公司不参与企业的股权,也不会参与企业的经营。

  8.融资成本较低:境外金融机构成本较低,故降低了整体融资成本。

  9.融资期限长:一般融资期限在1年至5年不等。

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